De doi ani de zile, directoarea de operatiuni de la sucursala brasoveana a Credit Europe Bank rostogolea banii deponentilor dintr-un cont în altul, pentru a acoperi sumele pe care le-a bagat în buzunar.
Agenda în care directoarea de operatiuni a sucursalei brasovene a Credit Europe Bank tinea evidenta sumelor încasate de la clienti, fara niciun act, este speranta anchetatorilor pentru a putea reconstitui traseul disparitiei a peste 1,5 milioane de euro.
La unitatea bancara respectiva a fost pusa la punct, timp de doi ani de zile, o adevarata piramida, o rostogolire a banilor dintr-un cont în altul, pentru a nu se baga de seama delapidarea, a explicat pentru Stirile Pro TV directorul Directiei de Supraveghere din Banca Nationala a României (BNR), Nicolae Cinteza. Practic, persoana cu pricina, membra în conducerea sucursalei, a profitat de buna credinta a unor cunoscuti, care i-au înmânat sume mari de bani chiar în biroul sau de la banca. În schimb, ea le dadea doar o hârtie care atesta faptul ca pe numele lor a fost deschis un cont, si nicidecum ca în acel cont ar fi existat si bani.
“A fost cash lasat la directorul de operatiuni. Ulterior, când persoanele respective au vrut sa-si retraga banii, neexistând niciun ban în cont, ca sa creeze contul a intrat în alte conturi si a creat disponibilitatile necesare”, a spus Cinteza, care a explicat ca sistemul a functionat atâta vreme pentru ca “nu te duci în fiecare zi la banca sa ceri un extras”.
Practic, banii au fost luati din conturile celor care depusesera bani la casierie, utilizând procedura normala în astfel de situatii. Aceste rostogoliri nu le putea face de una singura, chiar daca era director de operatiuni. Pentru a scoate bani din conturile altor persoane, a recurs la complicitatea altor functionari bancari si a apelat la fals si uz de fals. “A facut documente false. Avea acces la sistemul informatic al bancii; era director de operatiuni totusi”, a mai spus Cinteza.
Cum s-a descoperit “morisca”
El a explicat si cum s-a ajuns sa se descopere frauda. La ceva vreme de la deschiderea fictiva a conturilor din biroul directoarei de operatiuni, unul dintre clienti l-a sunat pe seful acesteia, directorul sucursalei. “I-a spus la telefon: «Bai, am deschis si eu un cont la voi». Directorul a verificat si n-a gasit niciun cont, apoi a sunat înapoi, spunându-i: «Bai, tu chiar ai deschis un cont la noi?»; «Da, cum sa nu?». «Pai n-ai niciun cont deschis». Si asta a fost începutul”, a povestit Nicolae Cinteza. Directorul Directiei de Supraveghere din BNR a tinut sa sublinieze faptul ca, în ciuda delapidarii de 1,5 milioane de euro, banca în sine nu are probleme si ca toti pagubitii îsi vor primi banii înapoi. “Banca îsi asuma responsabilitatea faptelor savârsite acolo si în mod cert va garantez ca toti clientii care au depus bani acolo îsi vor primi banii. Pentru acest tip de frauda, banca este asigurata integral. Nimeni nu va avea de suferit”, a mai spus oficialul BNR.
Sursa: Gandul
